AML und Verifikation bei Gunsbet Casino

Auf dieser Seite halten wir transparent fest, wie wir Geldwäscherei und Terrorfinanzierung verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Unterlagen wir dafür von Ihnen benötigen. Sie erfahren hier alles über Ablauf, Fristen und Konsequenzen unserer Verifikation.

Gunsbet Casino gegen Geldwäscherei

Unsere gesetzliche Grundlage

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz Nummer 8048/JAZ2020-13 und unterstehen damit vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieser Jurisdiktion. Diese schreiben uns vor, die Herkunft aller Gelder auf unserer Plattform nachvollziehbar zu machen, ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen und verdächtige Sachverhalte der zuständigen Meldestelle zu melden.

Geldwäscherei bezeichnet das Einschleusen illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf, etwa über Ein- und Auszahlungen bei Online-Casinos. Deshalb setzen wir interne Kontrollprozesse, regelmässige Mitarbeiterschulungen und ein automatisiertes Transaktionsmonitoring ein. Seit unserer Gründung 2017 gehört dieser Schutz zur Grundlage unseres Geschäfts, denn ein sauberer Spielerkreis schützt auch Sie.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Ihre Identität prüfen wir in drei Situationen: kurz nach der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Betragsschwellen oder auffälligem Mustern in Ihrem Spielverhalten. Für die Verifikation fordern wir drei Nachweise von Ihnen an, die wir je nach Situation einzeln oder gemeinsam einziehen.

Name, Geburtsdatum und Adresse müssen auf allen Unterlagen mit den Angaben in Ihrem Spielerkonto übereinstimmen. Weichen Angaben ab, klären wir den Sachverhalt mit Ihnen, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis, beidseitig, gut lesbar, mit allen vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Bescheid, ausgestellt auf Ihren Namen und nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

Verifikation Schritt für Schritt

Ablauf, Dauer und Datenschutz

Sie laden Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch und erhalten von uns eine Eingangsbestätigung. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt. Der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, wir geben keine Unterlagen an Dritte weiter und nutzen sie nur für gesetzlich vorgesehene Zwecke wie Identitätsprüfung und Archivierungspflicht.

• Dokumente im Konto hochladen und Einreichung abschliessen
• Prüfung von Vollständigkeit und Echtheit durch unser Compliance-Team
• Rückfragen klären wir per E-Mail oder über den 24-Stunden-Live-Chat
• Bestätigung an Sie, danach Freigabe Ihrer Auszahlung

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Nachweis der Geldquelle

Lysen Ihre Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Durchschnitt, erreichen Sie in kurzer Zeit hohe Gesamtsummen oder passt ein Zahlungsmuster nicht zu den Angaben in Ihrem Profil, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder an. Anerkannte Belege sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsbelege für Immobilien oder Wertpapiere sowie Dokumente aus Erbschaften oder Schenkungen.

Diese Anforderung ist kein Ausdruck von Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Ohne Nachweis der Geldequelle dürfen wir betroffene Beträge nicht auszahlen, auch wenn Ihre Identität bereits verifiziert ist.

So überwachen wir Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Wir gleichen Beträge, Häufigkeit und verwendete Methoden mit Ihrem Spielverhalten ab und melden auffällige Konstellationen an die zuständige Behörde. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Ist eine Einzahlungsmethode für Auszahlungen nicht verfügbar, etwa TWINT oder Paysafecard, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative wie PostFinance, Skrill oder eine Kryptowährung aus.

Krypto-Auszahlungen in BTC, ETH, USDT oder LTC bearbeiten wir sofort, alle übrigen Methoden innerhalb von 24 Stunden. Gebühren berechnen wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine.

Ohne Verifikation geht es nicht

Konsequenzen fehlender Unterlagen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, halten wir Ihre Auszahlung so lange zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Setzen Sie eine Verifikation nicht innerhalb von 14 Tagen nach Anforderung um, sperren wir Ein- und Auszahlungen vorübergehend, bis Sie die Unterlagen nachreichen.

Führen eingereichte Dokumente zu einem endgültigen Prüffehlschlag oder erweisen sich Unterlagen als gefälscht, schliessen wir das Konto und erstatten Ihr Guthaben auf eine verifizierte, nachweisbar Ihnen gehörende Methode. Verdachtsfälle im Bereich Geldwäscherei melden wir gemäss unseren Lizenzpflichten an die zuständige Behörde, auch ohne vorherige Ankündigung Ihnen gegenüber.

Spielen Sie von einem ausgeschlossenen Land aus, etwa aus den USA, Frankreich oder Schweden, oder verletzen Sie unsere Geschäftsbedingungen, behalten wir uns dieselben Schritte vor.

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Speicherdauer und Speicherzweck

Ihre Verifikationsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Nach Ablauf dieser Frist löschen wir die Unterlagen vollständig aus unseren Systemen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Diese Pflicht dient der Nachvollziehbarkeit: Bei behördlichen Anfragen müssen wir auch nachträglich belegen können, wer auf unserer Plattform gespielt hat und welche Zahlungen geflossen sind. Bis zur Löschung gelten für Ihre Dokumente dieselben strengen Zugriffs- und Verschlüsselungsregeln wie während der Prüfung.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifikation meines Kontos?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten danach eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Wir benötigen einen Identitätsnachweis (Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis Ihrer Zahlungsmethode wie ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Diese Same-Methode-Regel gehört zu unseren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben und stellt sicher, dass Gelder an die nachweisbar einzahlende Person zurückfliessen. Ist eine Methode für Auszahlungen nicht verfügbar, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ihre Auszahlung bleibt zurückgestellt. Nach 14 Tagen ohne Nachreichung sperren wir Ein- und Auszahlungen vorübergehend, bis die Verifikation abgeschlossen ist.